Проблемы беларусов в Польше из-за санкционных тёзок
🏦🥲 Банк не открывает счёт и «велосипедный магазин заблокировал аккаунт». С какими проблемами сталкиваются беларусы, чьи тёзки — под санкциями
Dzik-у стало известно минимум о двух случаях, когда беларусы сталкивались с проблемами в польских банках, потому что их имя-фамилия звучали так же, как у человека из санкционного списка. Приводим их рассказы + комментарий юриста, что делать, если вы столкнулись с такой проблемой (пост будет в двух частях)
Кейс 1. Проблемы с Santander и отказ в кредите в Millenium
— Я сталкиваюсь с проблемами из-за этого санкционного списка регулярно в последний год.
В тот момент, когда США вводят против кого-то санкции, жизнь у людей с таким же именем в Европе немного усложняется. Хотя в самих Штатах при этом всё нормально. Мне доводилось проходить проверку безопасности финансовой организации в США. Система обнаружила меня в списках и показала негативный результат, но после того, как я отослал скан паспорта, оператор проверил, и всё стало ок.
В ЕС всё куда веселее. Вот некоторые примеры, с чем пришлось столкнуться:
- крупный велосипедный магазин заблокировал аккаунт;
- почти каждый раз при заказе чего-то из магазинов курьерской доставкой DHL они просят скан паспорта. Конечный адрес доставки остаётся тем же, но просят всё равно.
С международными переводами проблем нет.
А про банки: Santander мне даже счёт не может открыть, у них на этапе регистрации система блокирует процесс, и всё. Я писал несколько обращений через сайт. Мне бумажными письмами приходили ответы в стиле «нет технической возможности открыть счёт». Похоже, надо писать в финансовый надзор или что-то типа того. Но я пока слабо разбираюсь, как это работает в Польше, нужно изучать.
Где-то раз в полгода я снова пытаюсь открыть у них счёт, надеясь, что они пофиксили проверки, но пока безуспешно.
Недавно попробовал взять ипотеку в Millenium-е — заявка посредника (кредитного дорадцы) фейлится на этапе автоматических проверок. Дорадца сказал, что причина называется что-то вроде «повышенные меры финансовой безопасности». Я погуглил, нашел польский сайт, где написано, что такая причина — что-то вроде «противодействия терроризму», и всё стало понятно.
Буду ли пытаться доказать Millenium, что это не я в списке? Да, буду. Пока что кредитный посредник не смог подать заявку онлайн, а там не указывается ни дата рождения, ни отчество. Буду пытаться сам решить проблему с банком.
— Примерно год тому я обратился за открытием счёта в Santander (вначале напрямую). Там сказали, что после ввода PESEL возникает ошибка. Обратился к людям, которые «помогают» с открытием счёта в этом банке. Они неделю пытались, а потом сказали, что мой тёзка беларус есть в санкционном списке, и отлуп просто по имени и фамилии.
Я после этого посмотрел открытые санкционные списки и узнал, что в моём случае транслитерация имени происходит и с беларуского варианта, и с русского, и ещё пара вариантов написания.
Но для меня это не было проблемой. Я хотел Santander как дополнительный банк. Вместо этого смог открыть в Millenium-е без особых проблем. Там даже интереснее: они просят два документа, а на тот момент у меня был только паспорт. Но на месте договорились, что в качестве второго документа подойдёт просроченный украинский вид на жительство. Я тут по PESEL UKR (да, гражданин Беларуси с ним).
Правда, Millenium открыл вначале бизнес-счёт, а потом на основании этого — счёт для физлица (так как для физлица без ВНЖ было нельзя).
Возможно, по причине этого списка мне ещё однажды не пришёл платёж. Когда начал работать как ИП, мне клиент отправил перевод SWIFT-ом, и он на месяц завис в немецком банке. Потом тот немецкий банк просто вернул деньги обратно без каких-либо пояснений.
Но затем платёж без проблем пришёл через Wise. Сейчас все клиенты мне шлют через Wise без каких-либо вопросов.
