Что делать, если твой тёзка в санкционном списке: советы юристов
Первую часть с историями беларусов, попавших в эту непростую ситуацию, читайте здесь.
Что можно сделать в подобной ситуации?
Ответ на этот вопрос Dzik-у дала юридическая компания REVERA Polska:
— При открытии счёта, предоставлении кредита банк проводит обязательную KYC проверку. Такая проверка проводится не только по санкционным спискам, но и по спискам террористов, экстремистов. Также сверяется, является ли заявитель так называемым PEP (политически значимым лицом)
Для проверки обычно используются специальные поисковые базы вроде World Check.
Посмотреть, есть ли в отношении вас такие данные, можно здесь
Проблемы обычно возникают по следующим причинам:
1️⃣ В санкционных списках достаточно немного информации о подсанкционном лице: ФИО латиницей на беларуском и русском; место и дата рождения; должность и обоснование введения санкций
2️⃣ Многое зависит от внимательности комплаенс департамента банка. Обычно работник банка смотрит в поисковой базе по имени и фамилии. Если есть совпадение только по фамилии, то обычно это проблемы не вызывает. Но если есть совпадение ещё и по имени, то система покажет высокий риск. После этого работник может не захотеть сверять данные, к примеру, по дате рождения или отчеству, и выдать отказ.
В таком случае можно попробовать поспорить с банком и доказать, что вы это вы, а не тот человек из списка — иногда это получается.
Но спорить с обычными специалистами в отделении банка неэффективно, потому что они не могут повлиять на ответ комплаенс департамента банка. Поэтому в такой ситуации нужно связаться непосредственно с головным офисом банка и требовать пересмотреть результаты проверки.
✍️ Devby ранее писал о похожей ситуации: разработчик почти год не мог получить зп, так как его тёзка — под санкциями США.
Как пояснил отправитель переводов, iTechArt, из-за того, что человек с тем же именем был в санкционном списке, зарплатные переводы в течение нескольких месяцев подвергались санкциям в американском банке. В конечном итоге они блокировались Управлением по контролю за иностранными активами (Office of Foreign Assets Control, OFAC).
По словам представителей фирмы, они неоднократно делали попытки перечислить деньги напрямую, предоставляла документы в банки и госучреждения, пытаясь доказать, что их сотрудник не находится под санкциями, но «корни возникшей проблемы вне контроля компании».
