За что банк может заблокировать перевод: неудачные шутки и названия как у республик РФ
Издание Bankier.pl пояснило, почему не стоит шутить в названиях банковских переводов. Нужно избегать определённых фраз, которые система может счесть подозрительными. Например, ассоциирующихся с санкциями или преступлениями.
Однако, как оказалось, иногда система может заблокировать даже перевод с самым обычным заголовком.
Так, автор новости приводит случай с коллегой, которая перевела знакомому деньги за ужин в китайском кафе. «Ради шутки в назначении перевода указала "за вскрытие и печень". Банк заблокировал мне счёт. Пришлось ехать в отделение на встречу с консультантом, чтобы объяснить, что это была всего лишь шутка. Смеху было, больше так не сделаю», — говорит она.
Что говорить, если даже сам автор заметки столкнулся с похожей ситуацией. В качестве хобби он ведёт «Blog o komiksach» и отправил перевод специалисту, который помогал с улучшением интернет-страницы.
В названии было указано «Blog o komiksach - pierwsza rata». Это должен был быть мгновенный перевод, но он так и не дошёл.
В понедельник ИТ-специалист прислал ему сообщение, что Wise.com (куда должны были поступить деньги) заблокировал перевод.
Название перевода посчитали подозрительным, поскольку система засомневалась в слове «KOMI KSACH» (да, по какой-то причине название разделили).
В качестве оправдания было указано, что это может быть попыткой обойти международные санкции. Так как слово KOMI звучит как Республика Коми в составе Российской Федерации.
Автор публикации пояснил ситуацию, и перевод разблокировали. Но всё равно странноват получилось, даже с учётом ограничений на исходящие переводы в Россию.
«Могу поделиться с вами следующим советом: если будете делать банковские переводы, следите за тем, чтобы в назначении платежа не указывать названия, ассоциирующиеся с российскими республиками. Их список доступен здесь, — пишет автор. — Как выясняется, нужно быть осторожным не только при переводах за комиксы, но, возможно, и за ужин с тар-таром (Республика Татарстан). Лично я также был бы осторожен с переводами за "pierogi ruskie"».
