Открытие счета в Польше для предпринимателя с PESEL UKR: отказ в Millenium и риск в Paribas
В наш чат-бот пришла история о непростом процессе открытия счёта для предпринимателя — с PESEL UKR, но без карты побыта.
По словам читательницы, сначала они обратились в банке Millenium. Но там им отказали спустя неделю проверки — причём с формулировкой «не знаем почему, но система не даёт открыть счёт».
А в банке Paribas им «с порога» сообщили, что иностранцу для открытия любого счёта нужен хоть какой польский документ (в их случае подошли польские водительские права).
Причём сотрудники банка предупредили, что владелец счёта «в группе высокого риска», и они будут мониторить все входящие операции.
Приводим рассказ от первого лица👇
— З приводу відкриття рахунка в банку. Дано: українець, є закордонний паспорт, PESEL UKR, польське право язди. На карту побиту не подавались.
Відкривали рахунок підприємця в Millenium (був там особистий рахунок вже більше року). Просили документи про наявність діяльності, контракти, закордонний паспорт і песель. Тиждень перевіряли всі документи — відмова з формулюванням «не знаємо чому, але система не дає відкрити рахунок».
Пішли в Paribas — там зі входу нас повідомили, що для відкриття будь-якого рахунку іноземцю треба мати польський документ (в нашому випадку право язди підійшли).
Заповнили документи, надали контракт, мельдунек, копії закордонного паспорту, PESEL-ю і прав. Тиждень перевірок — відкрили особистий рахунок і фірмовий.
Але сказали, що ми в групі високого ризику і будуть моніторити всі гроші, які заходять. Чому? Сказали, що не мають інформації, чому так. Просто напис, що «група високого ризику»🤷🏼♀️
А что говорят в техподдержке Paribas?
— Что касается оценки риска клиента, это зависит от статуса, присвоенного отделом, проверяющим персональные данные. К сожалению, у нас нет подробной информации о процессе.
Для гражданина Украины <для открытия счёта> достаточно заграничного паспорта. Гражданин Беларуси должен предъявить паспорт и карту побыту.
🐽 Сталкивались со странными требованиями при открытии счёта в последнее время? Напишите нам в чат-бот!
