ЕС вводит новые правила AMLR для бизнеса с июля 2027 года
С 10 июля 2027 года вступает в силу новое постановление ЕС в сфере противодействия отмыванию денег для бизнеса — AMLR (Anti-Money Laundering Regulation).
- Если раньше подобные обязательства ложились в основном на банки и финансовые институты, то теперь проверять своих клиентов и отчитываться о сделках обяжут поставщиков криптоактивов (CASP), краудфандинговые платформы, небанковских кредиторов, торговцев предметами роскоши (часами, ювелирными изделиями, произведениями искусства), агентов по недвижимости, а также спортивных агентов и футбольные клубы.
- Центральным требованием для всех этих секторов станет внедрение процедуры Customer Due Diligence — обязательной верификации покупателей, продавцов и конечных бенефициаров сделок. Для продавцов предметов роскоши по всему ЕС это обязательство будет возникать при любой транзакции на сумму от 10 000 евро, причем независимо от формы оплаты.
- Обычный банковский перевод больше не будет освобождать продавца от проведения собственной проверки и не сможет служить гарантией легальности средств. Более того, при расчетах наличными порог для проведения упрощенной верификации установлен еще ниже — от 3 000 евро.
- На практике проведение сделки у ювелира, в художественной галерее или у агента по недвижимости станет похоже на обслуживание в банке. Продавцу придется вручную вносить идентификационные данные клиента (например, PESEL, NIP или номер счета IBAN) в компьютерную систему. Процесс будет сопровождаться интеграцией специальных модулей, которые в реальном времени передают информацию о транзакциях в базы данных налоговых и правоохранительных органов.
- Новые правила призваны закрыть структурные лазейки в европейском законодательстве, которые возникали из-за разных лимитов и стандартов контроля в отдельных государствах-членах ЕС. С июля 2027 года правила станут едиными для всего Евросоюза.
