PKO блокирует переводы белорусам: санкции ЕС или ошибка в данных ВНЖ?

Upd PKO. Проблемы с переводами: санкции или «эффект Агнешки»?

Клиент PKO столкнулся с проблемой: в конце ноября – начале декабря банк начал отклонять входящие переводы на личный счёт. Не проходили переводы ни от работодателя, ни с Walutomat.

В начале декабря была отправлена рекламация с просьбой объяснить причину — банк дал официальный ответ и сослался на санкции ЕС. В частности, на регламент Совета ЕС № 833/2014 и регламент № 765/2006 (в связи с ситуацией в Беларуси).

Суть ответа PKO такая:

• переводы могут требовать дополнительной проверки по соображениям безопасности;
• запрещено принимать депозиты от граждан Беларуси, если общая сумма депозитов в одном банке превышает 100 000 евро.
• Исключение:
• граждане ЕС/Швейцарии;
• лица с ВНЖ и ПМЖ Евросоюза;
• депозиты, необходимые для разрешённой трансграничной торговли.
• В итоге беларус повторно обратился в банк уже с ответом на рекламацию. При этом у него был действующий ВНЖ, внесенный в систему. И несколько валютных счетов в PKO.
• В отделении выяснилась критическая деталь. Сотрудники сначала говорили, что «никакой блокировки не видят», но затем по телефону им подсказали проверить, какое pochodzenie dokumentu (происхождение документа) указано у ВНЖ.
• И вот тут нашлась ошибка: у польского ВНЖ в системе банка стояло происхождение — Беларусь. Данные исправили и перевод удалось совершить.