Ошибка XTB: брокер продал активы на $100 тыс. без запроса клиента

XTB «случайно продала» активы на 100 тысяч долларов — история читателя

«По вашему запросу мы выводим средства со счёта». Проблема только в том, что никакого запроса не было. Читатель «Злотого дзика» рассказал, как брокер XTB за несколько минут продал его активы и начал выводить деньги. Далее — с его слов.

Неожиданные уведомления

• «Я — беларус, живу в Польше уже 5 лет, работаю официально по контракту UoP и имею действующий ВНЖ. Недавно со мной произошла довольно стрессовая ситуация с брокером XTB. Неожиданно пришло уведомление: «По вашему требованию мы проводим транзакцию, ваши деньги выводятся». Через несколько минут приходит ещё одно такое же уведомление. Параллельно приходит письмо на почту от XTB с темой «мы обрабатываем ваш вывод средств» и деньги скоро будут отправлены.
• Проблема в том, что я вообще ничего не запрашивал. На счёте у меня было больше 100 000 долларов.

Обращение в поддержку

• Я начал паниковать, стал звонить в поддержку XTB и параллельно писать им в чат. Там мне подтвердили, что контракт расторгнут, средства выводятся и останутся только счета IKE и IKZE.
• Я спросил, почему все это происходит, ведь я не просил закрывать аккаунт и не инициировал вывод средств. Поддержка ответила, что договор расторгнут из-за соблюдения правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Фактически речь шла о проверке AML.

Я был в шоке, потому что живу в Польше уже пять лет, у меня действующий вид на жительство, а все деньги на счёте — это «белая зарплата», официально полученная по контракту. Честно говоря, в тот момент я сильно переживал. Когда видишь уведомления о продаже активов и выводе средств на сумму больше 100 000 долларов, первая мысль — счет взломали и деньги украли.

Неожиданный разворот

• Примерно через два часа ситуация изменилась. Поддержка написала, что получила ответ от специалистов, которые принимали решение по моему кейсу. Они признали ошибку и решение о расторжении контракта было отменено. Мне принесли извинения за возникшую ситуацию.
• По словам поддержки, в этот день проводилась проверка пользователей, которые долго присылали документы. В процессе этой проверки часть аккаунтов была заблокирована по ошибке. Хотя в моём случае документы по новому ВНЖ были обновлены в системе примерно три месяца назад.
• Я думаю, что скорее всего произошла ошибка системы. Алгоритм безопасности, связанный с проверками AML (противодействие финансовому мошенничеству и отмыванию денег), сработал неправильно и автоматически инициировал закрытие счета и продажу активов. После ручной проверки брокер признал ошибку и откатил всё назад.
• Мне полностью восстановили состояние счёта. Все акции вернулись, позиции были выкуплены обратно и портфель вернулся в прежнее состояние. Фактически всё просто «откатили», как будто ничего не произошло. Но стресс я испытал серьезный».

Читайте также:

Принудительная продажа крипты через Revolut — личный опыт