ETF на акции: как собрать инвестиционный портфель в Польше

Uwaga! Пост носит исключительно образовательно-информационный характер и не является финансовой рекомендацией. Инвестиции в ETF и другие фонды связаны с риском потери капитала. Перед принятием решения об инвестициях внимательно изучайте условия платформы и польские законы.

Мы уже писали о том, как банки в Польше продают втридорога «дешевые инвестиции». Если хотите собрать инвестиционный портфель самостоятельно, но теряетесь среди тысяч ETF, проект «Инвестиции и финансы в Польше» выбрал самые удобные фонды для акций и облигаций.

Что такое ETF?

ETF (Exchange Traded Fund) — это биржевой инвестиционный фонд. Это как «корзина» из акций, облигаций или других активов, которую можно купить одной сделкой на бирже, так же легко, как акцию. Вместо того, чтобы самому собирать десятки компаний или облигаций, инвестор покупает один ETF и получает сразу готовоe диверсифицированное вложение с минимальной комиссией.

Какие ETF представлены в выборке?

• Аккумулирующие фонды (Acc ETF) — такие фонды не выплачивают дивиденды на счет инвестора, а автоматически реинвестируют их внутри себя. Это выгоднее для налогов в Польше и большинстве стран Европы.
• Фонды с физической репликацией или выборкой — такие ETF покупают реальные акции из индекса (полностью или выборочно), а не используют производные инструменты.
• Фонды с активами больше 100 млн евро — крупные фонды, которые считаются более надежными и ликвидными, чем маленькие.

Примеры ETF на акционные фонды

Глобальные фонды (акции всего мира)

• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD), TER 0,22 %
• iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc), TER 0,20 %
• SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF, TER 0,17 %

Данные фонды предлагают отличную диверсификацию и доступны европейскому инвестору.

Теперь посмотрим, как можно собрать акционную часть портфеля из двух фондов — отдельно для развитых рынков (Developed markets) и для развивающихся стран (Emerging markets).

Развитые рынки:

• Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF Acc, TER 0,12 %
• iShares Core MSCI World UCITS ETF, TER 0,20 %
• SPDR MSCI World UCITS ETF TER 0,12 %
• Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C, TER 0,19 %

Развивающиеся рынки:

• Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF Acc, TER 0,22 %
• iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF, TER 0,18 %
• iShares MSCI EM UCITS ETF (Acc), TER 0,18 %
• Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C, TER 0,18 %
• SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF, TER 0,18 %

СПРАВОЧНО:

TER (Total Expense Ratio) — это годовая комиссия фонда. Она уже заложена в цену ETF и автоматически вычитается из доходности. Например, при TER 0,2% с вложенных 10 000 € за год фонд удержит около 20 €.

Uwaga! Пост носит исключительно образовательно-информационный характер и не является финансовой рекомендацией. Инвестиции в ETF и другие фонды связаны с риском потери капитала. Перед принятием решения об инвестициях внимательно изучайте условия платформы и польские законы.

После акций самое время добавить в портфель надежность и стабильность. Для этого подойдут ETF на облигации. Проект «Инвестиции и финансы в Польше» выделяят два типа фондов: одни — для долгой дистанции (6–8+ лет), другие — для коротких целей и «подушки безопасности».

Долгосрочные (6–8+ лет) облигации стран всего мира

* Фонды содержат государственные и корпоративные облигации развитых и развивающихся стран.

• iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF (EUR/USD Hedged), TER 0.10%
• Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF (EUR/USD Hedged), TER 0.10%

Только государственные облигации развитых стран

• iShares Global Government Bond UCITS ETF, TER 0,2 % (фонд содержит гособлигации стран G7)
• Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF 1C EUR Hedged, TER 0,25 % (фонд содержит гос. облигации развитых стран. Хеджирование к евро.)

Государственные облигации США

• iShares USD Treasury Bond UCITS ETF, TER 0,07 % (срок погашения от 3 до 7 лет и от 7 до 10 лет)
• Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF, TER 0,07 % (разные сроки погашения)

Облигации стран Еврозоны

Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF Accumulating, TER от 0,07 % до 0,15%

Облигации для краткосрочных целей (от нескольких месяцев до нескольких лет)

• iShares USD Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF, TER 0,07
• iShares USD Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF EUR Hedged, TER 0,10
• iShares Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF, TER 0,15
• SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill UCITS ETF, TER 0,10
• iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF, TER 0,07
• Vanguard U.S. Treasury 0-1 Year Bond UCITS ETF (USD) Accumulating, TER 0,05
• Amundi Prime Euro Government Bonds 0-1Y UCITS ETF DR (C) , TER 0,05
• Amundi ETF Govies 0-6 Months Euro Investment Grade UCITS ETF EUR (C) , TER 0,14
• iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF Euro (Accumulating) , TER 0,09