Беларус открыл счет в Wise по dokument podróży. И получил «извинения» на 175 злотых
Дело в том, что dokument podróży официально указан в справочном центре Wise как допустимый для подтверждения личности. Но система автоматически отклоняет заявку, а служба поддержки первой линии рекомендует предоставить альтернативные документы.
* При регистрации пользователей из Польши система Wise подгружает формализованный интерфейс, где в списке документов просто отсутствует опция «Dokument podróży». Это приводит к сбою: автоматический сканер отклоняет загруженный файл, а операторы первой линии действуют по стандартным инструкциям, отказывая в передаче тикета на ручную проверку (manual review).
- Беларус направил официальную жалобу в юридическую службу Wise. Он указал, что законодательство ЕС и Бельгии (где зарегистрирована Wise Europe SA) требуют проведения идентификации на основе документов, выданных госорганами и внесенных в базу данных ЕС PRADO (dokument podróży туда внесен).
- Кроме того, разъяснение № 114 Министерства финансов Польши относит dokument podróży dla cudzoziemca к перечню документов, подтверждающих личность.
«Dokument stwierdzający tożsamość, to każdy dokument, który jest za taki uznawany w przepisach polskiego prawa. Do takich dokumentów można zaliczyć: dowód osobisty, dokument paszportowy (paszport, paszport tymczasowy, paszport dyplomatyczny, paszport służbowy Ministerstwa Spraw Zagranicznych), wizę, dokument podróży, kartę pobytu, polski dokument podróży dla cudzoziemca, tymczasowy polski dokument podróży dla cudzoziemca, polski dokument tożsamości cudzoziemca, dokument „zgoda na pobyt tolerowany", książeczkę żeglarską, kartę tożsamości, dokument podróży przewidziany w Konwencji genewskiej dotyczącej statusu uchodźców, jak też książeczkę wojskową.»
По результатам рассмотрения жалобы Wise признал неправомерным отклонение dokument podróży, а действия службы поддержки — ошибочными из-за несвоевременной передачи дела в отдел KYC для ручной проверки. После ручной верификации аккаунт активировали. Также беларусу выплатили компенсацию за причиненные неудобства в размере 175 злотых.
Порядок действий при аналогичном отказе
- При отказе верификации по dokument podróży в финансовых организациях с юрисдикцией ЕС не стоит ограничиваться решением операторов первой линии в чате поддержки. Нужно запрашивать ручную проверку (manual review) профильным отделом KYC или Compliance.
- Далее — составлять официальную жалобу с указанием статуса документа в базе ЕС PRADO (Dokument podróży - Konwencja z 28 lipca 1951 r. и Polski dokument podróży dla cudzoziemca) и ссылаться на 5-ю Директиву AML.
«...on the basis of documents, data or information obtained from a reliable and independent source...»
«...на основании документов, данных или информации, полученных из надежного и независимого источника...»
Директива не требует использовать исключительно национальный паспорт. Она говорит именно о документах из надежного независимого источника. Это один из ключевых аргументов, если речь идет о признании польского dokument podróży dla cudzoziemca в рамках процедуры KYC.
* К сожалению, все вышесказанное не касается классических банков в Польше, так как они обладают высокой автономией и могут трактовать разъяснения Минфина (GIIF) как рекомендательные, из-за чего часто отказывают в обслуживании по dokument podróży.
